Brasilien verschärft die Regeln für Devisen: Keine Kryptowährungen für internationale Zahlungen

Die brasilianische Zentralbank hat kürzlich eine wichtige Maßnahme ergriffen, die es Anbietern von elektronischem Devisenhandel (eFX) verbietet, Stablecoins zu verwenden. bitcoinoder andere Kryptowährungen für internationale Geldtransfers. Mit der Veröffentlichung der Resolution Nr. 561 der brasilianischen Zentralbank (BCB) am 30. April werden die Regeln für das regulierte elektronische Devisensystem (eFX) in Brasilien, einem wichtigen Kanal für digitale internationale Zahlungen, verschärft. Diese Regeln treten am 1. Oktober 2023 in Kraft, mit Anpassungsfristen bis 2027.

Um eine Transaktion zwischen einem E-FX-Anbieter und einem ausländischen Vertragspartner durchzuführen, müssen die Voraussetzungen für eine Devisentransaktion oder ein Konto eines Nichtansässigen in brasilianischen Reais erfüllt sein. Kryptowährungen sind ausgeschlossen. Dies bedeutet in der Praxis, dass ein Zahlungsdienstleister keine Reais von einem Kunden empfangen, diese in USDT, USDC oder Bitcoin umtauschen und die Zahlung über eine Blockchain ins Ausland senden kann.

Es ist wichtig zu betonen, dass diese Maßnahme kein Verbot des Kryptowährungshandels darstellt. Anleger können Kryptowährungen weiterhin über zugelassene Dienste für virtuelle Vermögenswerte gemäß der Resolution Nr. 521 der Zentralbank von Spanien (BCB), die am 2. Februar dieses Jahres in Kraft trat, kaufen, verkaufen, halten und transferieren. Die Resolution 561 legt jedoch die zugrundeliegende Zahlungsinfrastruktur lahm, die zuvor von regulierten Devisenhandelsunternehmen genutzt wurde.

Diese Änderung zielt insbesondere auf Unternehmen wie Wise, Nomad und die Braza Bank ab, die Stablecoin-Abrechnungen für grenzüberschreitende Transaktionen nutzten. Nomad beispielsweise verwendet das Ripple-Netzwerk, um Gelder zwischen Brasilien und den USA zu transferieren und in Stablecoins abzurechnen. Die Braza Bank hat einen realbasierten Stablecoin eingeführt. XRP Hauptbuch.

Der brasilianische Kryptomarkt verzeichnet derzeit einen monatlichen Umsatz zwischen 6 und 8 Milliarden US-Dollar, wobei Stablecoins laut Angaben der brasilianischen Zentralbank (Receita Federal) rund 90 % des Transaktionsvolumens ausmachen. Damit positioniert sich Brasilien im Jahr 2025 weltweit als fünftgrößter Kryptowährungsnutzer – ein Aufstieg vom zehnten Platz im Vorjahr. Etwa 25 Millionen Brasilianer nutzen Kryptowährungen.

Die neue Verordnung beschränkt den elektronischen Devisenhandel (eFX) auf von der brasilianischen Zentralbank (BCB) zugelassene Institute wie Banken, die Caixa Econômica Federal, Wertpapier- und Devisenbroker sowie Zahlungsinstitute, die als E-Geld-Emittenten oder -Empfänger fungieren. Unternehmen ohne die erforderliche Zulassung dürfen weiterhin tätig sein, müssen ihren Zulassungsantrag jedoch bis zum 31. Mai 2027 einreichen. Sie sind verpflichtet, Kundengelder auf separaten Konten zu führen und detaillierte Monatsberichte vorzulegen.

Die Resolution 561 eröffnet E-FX-Anbietern neue Möglichkeiten: Sie können Überweisungen im Zusammenhang mit Finanz- und Kapitalmarktinvestitionen in Brasilien und im Ausland bis zu einem Limit von 10.000 US-Dollar pro Transaktion durchführen. Dieses Limit gilt auch für digitale Zahlungslösungen, die nicht vollständig in E-Commerce-Plattformen integriert sind.

Diese Verordnung ist der zweite Schritt einer umfassenderen Regulierungsinitiative zur Gestaltung des Kryptosektors in Brasilien. Im März sprachen sich Wirtschaftsverbände, die mehr als 850 Unternehmen vertreten, gegen die Ausweitung der IOF-Steuer auf Finanztransaktionen auf Stablecoin-Geschäfte aus.

Die brasilianische Regulierungsbehörde setzt damit eine klare Grenze für Kryptowährungen auf dem Markt und schließt deren Verwendung als zugrundeliegende Infrastruktur für eFX-Zahlungen aus.

Frage Antwort

Warum hat die brasilianische Zentralbank diese Regeln eingeführt?
Die brasilianische Zentralbank hat diese Maßnahmen ergriffen, um ein reguliertes Zahlungsverkehrsumfeld zu gewährleisten und die mit der Verwendung von Kryptowährungen bei internationalen Transaktionen verbundenen Risiken zu minimieren.

Welche Auswirkungen hat dies auf den übrigen Kryptohandel in Brasilien?
Trotz der Beschränkungen im Bereich des elektronischen Devisenhandels bleibt der Handel mit Kryptowährungen möglich, und Anleger können weiterhin frei über zugelassene Plattformen für virtuelle Vermögenswerte handeln.

Welche zukünftigen Auswirkungen hat dies auf Brasilien als Kryptomarkt?
Die Änderungen könnten zu stärker regulierten und transparenteren Praktiken innerhalb des Sektors führen, aber auch zu einer vorübergehenden Störung für Unternehmen, die bisher auf die Abwicklung ihrer internationalen Zahlungen mit Stablecoins angewiesen waren.